某天，住在甲地的B被沿海乙地的警方叫去问话，B到了乙地之后，在派出所带了24小时，然后被定了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，目前取保候审中。
B问我，他就是帮朋友卖个U，为什么还犯罪了？我让他讲讲事情的来龙去脉。
B的朋友A开了个公司，客户都是海外的，客户每次付款都是打给A泰达币，A就找B，让B把他的U换成人民币，从中收取千一的服务费。
另外，A还有一个固定合作的朋友C，这个人会给A介绍很多要买U的买家。
某天，C联系A，说给他介绍了个要买U的人（D），于是A就让B和C对接。D转到B个人银行账户20万人民币，B确认收到之后，A按照C指定的买家D的地址，转了20万人民币等值的U。B扣除自己的手续费，余下的转给了A。
几周后，B被自己居住的甲地公安调查，说此前交易的买家D报案自己被诈骗了50万，所以叫B过来问话。此时，B也发现自己的卡被乙地警方冻结了20万。了解完情况之后，甲地公安说，你没事了，去乙地把卡解了就行。
但到了乙地，警察说，你是不是还和xx公司交易过买卖U 30万人民币，xx公司就是D的公司，D总共被诈骗了50万。
B说，确实存在这两笔交易，都是我帮我朋友A卖U，我都是和C对接的，不知道D和xx公司有关系，但是，我收了50万的人民币，我朋友A就给了50万对应的U，所有交易链条我都可以提供。
乙地警察说：总之，现在D报案被诈骗了，而你和D以及xx公司交易过， 现认定你涉嫌掩隐罪，得退赔被害人的钱。
【邵律师评析】
B确实被掩隐罪确实很离谱。
根据B以前遇到的类似情形推测，应该是A把U转给了买家之后，买家与他人之间的交易出了问题。
截至目前，已经大半年了， B把A和C的联系方式也给了乙地警方，警方也没找过他们，B也就被乙地警方问了唯一的一次话，按理说，这个事儿，不问A和C，根本就查不清啊，B也只是A的白手套而已。而且A的行为已涉嫌非法买卖外汇。
最重要的是，D在本次交易完成之后，将U转给他人，导致自己被诈骗，和B有啥关系呢，为啥让B退赔呢？？
02 案例二、我是U商，正常卖U，警察却让我把收到的钱退赔给被害人本案例与上一个相似的地方在于退赔的问题。
当事人是个正经U商（A），做了好几年买卖U的生意了。有天，老朋友B再次找他买U，因为有多次交易的信任关系，A就直接往B给的地址转了U，之后A也收到了对应的人民币价款。
这原本到此结束，是一次合作愉快的交易。但A却被冻卡了。他联系了冻卡地警方，警察说，C被抓骗了，你之前收了人家多少钱就要退多少钱，不然不给你解冻银行卡。
原来，A和B之间的交易，B是指定C向A转账的。
【邵律师评析】
离谱+1。这事儿怎么着也和B有关系啊，但当地警方就盯着A，这算个啥事儿？
并且，警察给到A的方案是，让A退钱给C，然后再起诉B要U（真是让人满头问号）
03 案例三、老板卖U，让我线下盯着客户付钱，我有啥风险这是个职场萌新的问题，他说他最近在找工作，面试他的“老板”说，他们团队线上找买U的客户，有的客户会要求线下交易，萌新的工作内容就是在线下和客户当面沟通，监督客户资金到账。若客户付款到老板账户上了，萌新就把U转给客户。
他问我这工作有没有啥风险？
【邵律师评析】
只要有利可图，无论利益大小，都会有人成规模的做，U商生意也是这样。所以，职场新人碰到这样的求职经历，似乎也不意外。
为什么客户会要求线下交易呢？有的是客户觉得自己万一打钱对方不转U没保障，卖家在现场自己更有保障一些。但线下交易，非正常情形往往会更多。凭常理想一下，交易所交易多方便，交易所本身也已对平台主体做了KYC，那这些人为啥非得线下呢？要么是想不留痕的洗黑钱，要么是想骗你的U。买家抱着一堆现金给你，万一是假钞呢，或者，等你转完U就把给你的钱抢回来呢？（这些都是邵律师遇到的真人真事儿……）
因为这些人很自信，你去派出所报案，大概率没人理你。你和警察说：我买U被骗了，警察问，U是什么？或者，你怎么证明你的U值那么多钱？（U的价值虽说一般人都知道是对标美元
