3月22日消息，据Cointelegraph报道，Silvergate银行必须面临来自FTX用户的集体诉讼，这些用户声称这家现已解散的银行协助了FTX及其关联交易公司Alameda Research的欺诈行为。在3月20日的命令中，圣地亚哥联邦法院法官Ruth Bermudez Montenegro驳回了Silvergate 6月份的驳回动议，认为该集体团体充分指控Silvergate公司知道FTX的欺诈行为，但从中受益，并以牺牲FTX用户的利益为代价，不公正地为自己谋利，而该银行否认了这一指控。

法院认为Silvergate对FTX客户负有谨慎义务，因为其Silvergate交易网络（旨在帮助将资金转移到加密交易所）主要是为了 FTX 客户的利益。法官写道，Silvergate将FTX和Alameda都存入了银行，并“处理了将FTX客户的钱送到Alameda的转账和存款；FTX最初没有银行账户，所以客户被指示把钱汇到Alameda的账户上。可以预见的是，允许FTX客户资金存入非FTX账户将导致欺诈并损害这些资金的所有者。”。Silvergate的收入来自交易费和存入交易所相关账户的利息。该命令称，Silvergate在FTX之前的年收入为760万美元，而在将其存入交易所后，这一数字跃升至7550万美元。

该命令在Silvergate的驳回动议中表示，该银行声称它不欠FTX客户谨慎义务，因为诉讼所指控的交易“不是FTX客户无法提取资金的实质性因素”——相反，这是FTX及其联合创始人SBF的过错。Silvergate还声称，如果它拒绝FTX的转账，该交易所就会找到另一家银行——法官称这家银行“高度投机”，因为它是“愿意为加密行业提供服务的少数银行之一”。